《產業分析》全球投資者關注?政經、風險報酬、ESG三足鼎立
【時報記者郭鴻慧台北報導】近期我國資金回流相關議題熱絡,回流的資金也同步帶動金融投資討論的熱度,為我國境內基金的成長注入新的動能。近期,隨著我國境內基金資產規模已達3.86兆新台幣,追上境外基金資產規模(3.59兆新台幣),究竟什麼樣的金融投資正在興起,投資人真正在意的焦點為何,已成為資產管理業者關注的重點。據資誠《資產財富管理革命》調查報告顯示,全球投資者最重視三個方向,包括政經環境、風險及報酬率、以及ESG。
整體而言,全球投資者最重視政經環境、風險及報酬率以及ESG。以1(低重視度)到10(高重視度)分衡量,該調查結果顯示,全球投資者對政經環境的重視度高達8.3分、風險及報酬率為8.2分,ESG為6.7分。其中,散戶投資者最關心政經環境,機構投資者則是最關注資產管理業者的營運效能,包括業者的系統流程、數據品質、報告管道及投資運作。
資產經理人於風險及報酬率以及ESG等面向的表現皆超出散戶及機構投資者的預期,且機構投資者對於與資產經理人間的互動關係相當滿意。以-9分(未達投資者期望)到9分(超越投資者期望)衡量,資產經理人於ESG的表現達2.2分、風險及報酬率為1.2分,互動關係則為0.4分。然而,散戶投資者於資訊取得上處於劣勢,因此需要較多的溝通以確認資產經理人充分知悉,並可帶領投資者度過未來市場動盪,而科技可以有效的解決部分問題。
至於台灣資產管理業者轉型也聚焦在兩大關鍵為,重新定義核心價值及判斷所需關鍵技術。資誠聯合會計師事務所金融產業服務會計師陳麗媛認為,考量全球受管理的資產高達100兆美元,資產經理人不能坐視不管全球投資者所關注的議題,且應積極成為解決方案的一環。資產管理業者應重新定義其企業意義及核心價值,並將其納入企業的投資策略和使命中。
另外,一個成功的資產管理業者須擁有良好的數據及人才策略,並且重視客戶體驗。隨著人工智慧(AI)和物聯網(IoT)等其他科技面的進步,科技巨擘(Big Tech)和金融科技(Fintech)業者更有可能與資產及財富管理業者合作。陳麗媛認為,透過策略性的聯盟或收購小型企業,資產管理業者可快速取得轉型所需之人才及技術。企業必須建立中央數據管理系統,以提升人才管理和技術。
要成為一個具永續性的資產管理業者,就必須顛覆傳統的思維方式,把數據轉換成商機。數位轉型將為產業界帶來新的力量,建議台灣的資產管理業者必須對未來樹立清晰的願景、激勵員工提升技能,將創新思維帶入企業核心,以成為下一個贏家。