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《基金》退休理財夯,高股息ETF躍主流

時報新聞   2019/12/25 16:13

【時報記者任珮云台北報導】台股12月以來頻創新高,站上12,000點大關,在市場看好後市與台股擁高殖利率優勢下,吸引國際資金不斷加碼,外資持股屢創新高,ETF也連帶受惠,規模與受益人數雙雙續創新高,配息型ETF更是受投資人青睞,隨著國人對退休理財愈發重視,高股息ETF也躍居市場主流,最具代表性、並有國民ETF之稱的元大台灣高股息ETF(0056)受益人數也在近期突破17萬人,寫下台灣單檔ETF受益人數新高紀錄。

受惠主管機關開放、投信業者積極推廣ETF市場朝多元發展,台灣ETF發行環境與市場交易機制健全、成熟,法人、投資人對ETF接受度提升,2019年ETF占台股整體成交比重平均已來到10.21%,較2012年的1.3%大幅提升,顯示不斷創新的ETF市場,受到國人認同,並於台灣資本市場版圖占有一定重要性與指標性。

目前台股ETF掛牌檔數達21檔(不含槓桿、反向型),皆規劃配息機制,不僅吸引國內、國外法人投資,更吸引大量投資人轉向指數化投資,而配息型又以元大台灣高股息ETF(0056)最受投資人青睞,截至2019年11月受益人數為17.3萬人,相較於2016年底5.3萬人,成長幅度近230%,占比更逼近整體受益人數的20%,相當於每5名ETF投資人,便有一人看好並持有元大高股息ETF。

台灣第一檔ETF為2003年發行的元大台灣50 ETF(0050),正如美國第一檔發行的SPY(追蹤美國最具代表性指數:標普500指數),到了2007年元大投信再度與台灣證券交易所、富時羅素指數公司(FTSE Russell)合作,發行元大台灣高股息ETF,當時也正因為台灣證券交易所觀察到全球高股息ETF發展開始興起,因此編制台灣高股息指數。

根據計,全球高股息ETF發展大概自2003年以來,規模與檔數逐漸成長,2006年時突破100億美元規模,截至2019年9月底規模達2253億美元,較2006年底成長約18倍。相較之下,元大台灣高股息ETF自2007年上市時規模新台幣35億元,成長至今年11月底規模達新台幣309億元,成長幅度約800%,預期未來仍有持續增長空間。

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