【財訊快報／記者劉居全報導】瑞銀最新《全球新世代報告》指出，未來20–30年全球正面臨83兆美元鉅大規模的財富與世代交替，完善傳承策略須結合制度化治理與跨世代對話，並有序培育下一代參與決策，以確保家族與企業的長遠永續發展。

隨著台灣正進入家族財富移轉與企業接班潮，多數第一代創業者逐漸邁向70–80歲進入退休及交棒階段，但家族企業決策仍高度集中於創辦人，他們普遍缺乏對下一代信任，擔憂接班人能力不足而延後接班計劃，未能及早妥善進行家族資產規劃及家族治理制度，往往導致家族大家長逝世後企業股權及家族財富所有權因繼承或贈與而分散，家族成員之間並無共同家族理念與價值觀，缺乏良好的溝通平台，導致當彼此利益產生衝突時互揭瘡疤，甚至引狼入室導致家族股權轉讓與外部股東，企業經營權拱手他人的悲劇。

瑞銀集團台灣區負責人蘇韋毓表示，台灣正邁入大規模世代交替階段，財富傳承核心已由資產移轉延伸至責任、決策權與家族使命的延續；及早建立清晰的治理架構並推動跨世代溝通，將有助於降低衝突、確保家族企業的長期穩健發展。

瑞銀家族辦公室諮詢及財富規劃服務部主管林欣穎指出，新世代對傳承的期待正明顯轉變，不僅重視參與家族治理與決策，也更關注溝通與信任的建立；在價值觀轉變下，財富的長期意義，包括社會影響與永續投資角色，正逐步成為其重要考量。瑞銀台灣家族辦公室團隊在協助台灣家族進行世代傳承具備獨特且全面的優勢，憑藉深厚的全球經驗與在地洞察，瑞銀能結合國際最佳實務與台灣家族的文化背景與治理需求，提供量身訂製的傳承解決方案。團隊不僅涵蓋全球投資市場、財富管理，更重視家族治理、跨世代溝通、人脈對接與下一代培育，協助家族釐清角色、建立共識並降低傳承風險。透過全球專家網絡、同儕交流平台與長期陪伴的服務模式，瑞銀支持家族將財富轉化為承載價值、責任與使命的工具，確保家族資產、企業與精神能夠穩健延續，實現跨世代的永續發展。

瑞銀目前在台灣的家族辦公室資產規模稱冠，初估在數十億美元，瑞銀在台服務高資產客戶人數約260–300人左右。

瑞銀強調，將以整體資產配置為核心，協助家族由單一市場走向多元化的全球投資布局，結合全球研究資源與在地投資專業，涵蓋公募、私募與另類資產，並將 ESG 與永續投資納入配置思維。透過具紀律的投資架構，兼顧風險分散、長期報酬與家族價值，使投資決策具一致性與跨世代延續性。

瑞銀表示，協助台灣家族在「股權穩定、治理有序、價值傳承」三個面向同步前進，讓世代交棒不再只是時間點的安排，而是一段可被討論、逐步累積、穩健延續的家族歷程。