【時報-台北電】金管會規劃虛擬資產轉帳規則（Travel Rule）第一階段實施，預計自10月起適用於國內虛擬資產服務商（VASP）間的移轉，以落實洗錢防制及打擊資恐。VASP業者表示，當用戶轉出虛擬資產至其他平台時，須留意四大關鍵步驟，業者也將進一步檢核收款方，並透過串接系統將資料傳送至收款平台，同時轉出虛擬資產。

　為配合金管會推動Travel Rule，VASP業者調整虛擬資產移轉流程。國內業者重量科技指出，第一階段Travel Rule實施後，使用者進行虛擬資產移轉時，須留意的四大步驟，包括提供或確認移轉所需的身分及交易資訊、確認接收方的相關資訊、確認接收方虛擬資產服務商及錢包地址等資料，以及預留額外的資料核對及交易處理時間。若所提供的必要資訊不足、錯誤或與接收方資料不一致，恐影響該筆資產移轉處理。

　當單筆虛擬資產移轉價值超過新台幣30,000元時，依移轉雙方的身分類型，可能須進一步取得及核對額外身分資訊。其中，自然人須提供出生日期及住所地址，法人則需揭露官方辨識編號及設立登記地址。此外，VASP接收方也必須進行資料核對。

　XREX集團指出，在用戶送出申請後，交易所將確認收款方姓名及收款錢包地址是否觸發風控機制與特定名單。確認沒有異常後，會透過台灣VASP之間的串接系統，將Travel Rule資料傳送至收款的VASP平台，並在區塊鏈上轉出虛擬資產。

　XREX集團表示，一般��銀行匯款時，銀行除了把錢轉出去，也會記下匯款人和收款人的身分資料，目的是為了確認交易雙方是誰、追查異常金流，做好防制洗錢及打擊資恐。惟虛擬資產的運作方式不同，區塊鏈會公開記錄資產從一個錢包地址轉到另個錢包地址，可以看見虛擬資產的移轉，但沒有錢包持有者的身分資料，若平台之間只交換錢包地址，會很難辨識交易雙方的身分。

　因此，防制洗錢金融行動工作組織要求各國建立Travel Rule機制。資產在區塊鏈上轉移的同時，互動的兩個平台也要在鏈下交換移轉方和收款方的必要資料，讓身分資料和資產一起發送，增加虛擬資產流向的透明度與安全性，降低不法人士洗錢、詐騙等風險，強化使用者權益保障。(新聞來源 : 工商時報一鄭妤安／台北報導)