【時報-台北電】AI浪潮助攻下，全球股市表現強勁，但面臨通膨與利率新變數，台灣資產超過億元的「富豪」投資思維，逐漸出現質變。國泰世華、台北富邦、玉山、台新及永豐五家銀行觀察，高資產族群已從過去「追逐短期報酬與資本保值」，轉向「長期穩健增值、多元資產配置與跨世代傳承」；理財工具選擇上，不僅出現債轉股趨勢，另類投資也異軍突起。

　隨AI推升全球股市表現，高資產客戶對股市參與意願明顯提升。玉山銀指出，債券依舊為高資產族群配置權重第一的理財工具，但過去一年來權重下降，主要受市場利率的不確定性影響，導致高資產客戶投資決策逐漸由債轉股，特別是大量配置債券部位的客戶，過去幾年年化報酬率遠落後股權相關工具。

　除固定收益商品與全球股票型商品外，另類投資商品亦受高資產族群青睞。北富銀與台新銀均表示，另類投資商品成為高資產客戶主要理財工具之一，包括私募股權、私募信貸、基礎建設及避險基金等，以提升投組多元性、降低波動度及優化報酬結構，追求相對不受市場漲跌影響的長期穩定回報。

　國泰世華銀也說，目前許多高資產客戶已啟動傳承規劃，同時更加關注另類投資在資產配置中的角色；相較於傳統股債投資，另類投資有助於提供不同於傳統股債的風險收益來源，以及掌握長期結構性成長機會的潛力，進而達到優化資產配置目的。(新聞來源 : 工商時報一呂欣芷、巫其倫／台北報導)