【時報記者林資傑台北報導】群益證(6005)與群益保經日前於台中舉辦「傳承－守護現在?傳承未來」財富傳承交流會，由群益保經總經理周佩璇與專業團隊共同分享，透過生活化情境及實務案例，帶領客戶從「累積財富」思考「如何守住財富、如何順利傳承」，提前盤點家庭資產與未來規畫需求。

　內政部統計顯示，2025年全台建物繼承登記達7萬8,324棟、創近10年高，占整體建物移轉比重亦創17.4％新高。當家庭資產從房產延伸至股票、保單，財富傳承已不是「留下多少」，更要思考如何公平分配、準備所需資金，及既有資產配置是否符合家庭不同階段需求。

　此次交流會以「財富傳承的藝術與算術」為主軸，聚焦家庭傳承常見的三大難題：包括房產價值差異造成的分配問題、資產增值後的傳承資金準備，以及既有保單與現階段家庭需求的落差。

　針對不同資產特性，此次交流會進一步從資產平衡、預留稅源及保單活化等面向分享規畫思維，例如透過不同資產搭配增加分配彈性、提前盤點資金需求，並重新檢視既有保障，為未來傳承預留更多規畫空間。

　群益保經總經理周佩璇表示，財富傳承不是單純把資產「分一分」，而是需要提早思考的長期財務規畫。每個家庭的資產結構與傳承期待皆不同，若能及早盤點房產、金融資產、保險保障及資金需求，更有助於在資產保全、資金流動性與世代傳承間找到合適安排。

　此次交流會也呼應群益證推動深化社會信任與金融回饋方向，續依客戶不同人生階段深化分眾金融教育與專業服務。從青年理財、家庭資產累積、退休規畫一路延伸至財富傳承，透過貼近日常生活情境的金融知識，讓金融服務能陪伴客戶面對人生各階段的重要財務需求。

　群益證與群益保經表示，財富傳承沒有單一標準答案，越早了解自身需求、盤點家庭資產，就越能保留更多規畫空間。未來將持續整合金融與保險專業資源，透過主題交流、金融教育與專業服務，陪伴客戶從財富累積、資產保全走向世代傳承，實踐「守護現在、傳承未來」。