《金融》銀行高資產客戶理財 6月配置重心轉向
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【時報記者林資傑台北報導】金管會公布高資產客戶理財業務最新統計,截至2024年6月底,獲准開辦業務的12家銀行高資產客戶資產管理規模(AUM)達1兆1682億元,月增6.45%、年增達70.54%。其中,存款配置占比失守5成關、下探近17月低,基金配置占比則連3月走揚、創近22月高。
金管會2020年8月公布「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶業務,同年底及2021年5月中分別核准3家、4家銀行開辦。2021年9月起開放銀行準備妥適後個別提出申請,迄今已核准12家銀行開辦。
據銀行局統計,截至2024年6月底,12家銀行均已開辦業務,合計審核通過億級以上的高資產客戶數達9524人,月增7.35%、年增達74.82%,高資產客戶資產管理規模(AUM)達1兆1682億元,月增6.45%、年增達70.54%。
觀察高資產客戶AUM資產配置組合變化,截至6月底仍以存款占49.5%稱冠,但月減1.3個百分點、年減3.4個百分點,降至去年1月以來近17月低。基金則升至13.3%,月增1.1個百分點、年增1.9個百分點,創2022年8月以來近22月高。
而債券占比截至增至12.5%,月增0.1個百分點、連2月走升、創歷年新高,保險占比則連3月維持11.4%、續處歷史低點。境外結構型商品占比降至6.5%,月減0.2個百分點、連5月下滑,但仍年增1.8個百分點。
觀察12家銀行的高資產管理AUM排名,截至6月底由中信銀以2043億元續稱冠,合庫以1977億元居次,一銀以1958億元位居第三。以客戶數觀察,亦由中信銀以1988人稱冠、合庫1471人居次,一銀則以1793人位居第三。
對於AUM資產配置組合變化狀況,銀行局副局長林志吉分析,主因市場預期美國升息循環已接近尾聲,並形成後續降息預期,高資產客戶近月來逐步降低存款配置占比,轉而積極配置海外債券、基金及境外結構型商品等。